Проекты - Fraud-мониторинг

Fraud-мониторинг - обнаружение попыток мошенничества в ДБО и эффективная работа с ними

Система фрод-мониторинга, разработанная специалистами БИФИТ, в реальном времени

анализирует транзакции и прикладные запросы для выявления подозрительных операций

и аномальной активности.

Для отслеживания фактов мошенничества проверяются различные критерии, по которым

формируется оценка степени риска исполняемой транзакции. Результатом проверки является

итоговый анализ риска платежа и рекомендуемое действие для него: «разрешить», «проверить»

или «подтвердить».

Для надежного обнаружения факта мошенничества проверяются свыше 50 критериев, которые

могут предоставить информацию о степени риска. Система проверяет как предопределенные

критерии, так и критерии, основанные на сравнении платежа с ранее созданным профилем

пользователя.

Система проверяет не только критерии, указывающие на повышенный риск операции, но и критерии, говорящие об обратном.

Таким образом, в ходе выполнения проверки платежа общая оценка риска

может как увеличиваться, так и уменьшаться. Такой подход позволяет получить

более дифференцированную и, следовательно, более точную оценку риска.

Существенное снижение числа мошеннических операций.
Снижение количества платежей, требующих дополнительного подтверждения
подлинности, за счет более точной оценки риска.
Повышение эффективности работы подразделения по борьбе с мошенничеством.
Значительное сокращение убытков от мошенничеств и затрат
на противодействие мошенничеству.
Сокращение количества дополнительных действий для подтверждения подлинности платежей,
выполняемых клиентами банка, что повысит удобство пользования системой ДБО для клиентов банка.
В совокупности с уменьшением количества мошенничеств повысится
уровень удовлетворенности клиентов услугами банка.

Напишите нам, и мы с удовольствием

расскажем вам больше

Заполняя форму, Вы подтверждаете

Отправить